--- title: "株式会社三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ（8306）の株価と企業解析" ticker: "8306" company: "株式会社三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ" edinet_code: "E03606" canonical: https://jingi.ai/8306 robots: noindex, follow verdict_type: "国際統一基準を満たすメガバンク持株・銀行会計型" last_updated: "2026-07-13" data_vintage: "2026-03" price_as_of: "2026-07-13" source: "金融庁EDINET 有価証券報告書（EDINETコード E03606）" tier: free disclaimer: "情報提供であり投資助言・売買推奨ではありません" --- # 株式会社三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ（8306） 日本最大級の総合金融グループ。銀行・信託・証券を軸に、リテールから海外の大企業向け、市場業務まで幅広く稼ぐ。事実表では5期連続増収（売上6.08兆→14.62兆円）、直近純利益2.43兆円・ROE11.34%と収益は拡大基調で、配当利回りは3.52%。ここで最重要なのは『銀行会計の読み方』だ。フラグにある営業CFの大幅マイナスや自己資本比率4〜5%は、一般事業会社なら重大な危険信号だが、銀行では預金・貸出・コールマネー等の増減が営業CFに丸ごと入るため通常マイナスに振れやすく、自己資本比率も総資産（同社開示で431兆円規模）を分母にするため低く出る。健全性の実体は同社開示の普通株式等Tier1比率12.47%・総自己資本比率16.85%で見るべきで、国際統一基準を満たしている。『実質キャッシュが時価総額の252%』も現金預け金と有利子負債の単純差で、銀行では実態を映さない。要するに、一般会社の物差しをそのまま当てると誤読する型で、数字の良し悪しは業態専用の指標で読み直す必要がある。 最終更新 2026-07-13（最新開示: 自己株券買付状況報告書（法２４条の６第１項に基づくもの）） ／ 株価 ¥2,444（参考値・2026-07-13） 読解タイプ（構造的性格の分類・売買推奨や目標株価ではありません）: **国際統一基準を満たすメガバンク持株・銀行会計型** ## シグナル - ✓ **実質キャッシュ696155.7億（時価総額の252%）** — 現金−有利子負債。実質PER Nonex - ✓ **直近5期連続増収** — 売上 60758.9→146208.4億 - ✓ **営業増益>増収（+8.2%>+7.3%）** — 利益成長が売上成長を上回る - ✓ **営業CFが純益を裏打ち（CFO/純益 平均0.93x）** — 計上益がキャッシュで裏付けられる＝利益の質が高い - ▲ **5期累計 営業CF -96311.9億** — 営業段階で資金流出＝利益以前にキャッシュが出ていく（罠の芯） - ▲ **有利子負債204299.3億・営業CFで返済原資なし** — 営業CF-230644.2億（マイナス）＝借入を営業から返せない ## 株式会社三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ（8306）の業績推移（5期・有報） ### 損益（PL・百万円） | 指標 | 22/03 | 23/03 | 24/03 | 25/03 | 26/03 | |---|---:|---:|---:|---:|---:| | 売上高 | 6,075,887 | 9,281,027 | 11,890,350 | 13,629,997 | 14,620,843 | | 営業利益 | — | — | — | 1,293,624 | 1,399,773 | | 経常利益 | 1,537,649 | 1,020,728 | 2,127,958 | 2,669,483 | 3,410,192 | | 純利益 | 1,130,840 | 1,116,496 | 1,490,781 | 1,862,946 | 2,427,229 | | EPS（円） | 88.4 | 90.7 | 124.6 | 160.0 | 213.2 | | 1株配当（円） | 28.0 | 32.0 | 41.0 | 64.0 | 86.0 | | 営業利益率 | — | — | — | 9.5% | 9.6% | | ROE | 6.7% | 6.5% | 8.1% | 9.3% | 11.3% | ### 財政状態（BS・百万円） | 指標 | 22/03 | 23/03 | 24/03 | 25/03 | 26/03 | |---|---:|---:|---:|---:|---:| | 総資産 | 373,731,910 | 386,799,477 | 403,703,147 | 413,113,501 | 431,731,548 | | 純資産 | 17,988,245 | 18,272,857 | 20,746,978 | 21,728,132 | 23,744,152 | | 現金 | 110,763,205 | 113,630,172 | 109,875,097 | 109,095,437 | 90,045,500 | | 有利子負債 | — | — | — | 18,867,233 | 20,429,927 | | ネットキャッシュ | — | — | — | 90,228,204 | 69,615,573 | | BPS（円） | 1,349.5 | 1,433.1 | 1,670.4 | 1,783.4 | 1,973.3 | | 自己資本比率 | 4.5% | 4.5% | 4.8% | 5.0% | 5.2% | ### キャッシュフロー（CF・百万円） | 指標 | 22/03 | 23/03 | 24/03 | 25/03 | 26/03 | |---|---:|---:|---:|---:|---:| | 営業CF | 9,839,899 | 13,431,773 | -9,844,860 | 6,415 | -23,064,420 | | 投資CF | -2,202,726 | -10,675,096 | 3,986,415 | -186,948 | 4,473,959 | | 財務CF | -1,080,428 | -977,138 | 8,307 | -861,116 | -1,149,876 | 出所: 有価証券報告書 連結PL/BS/CF（EDINETコード E03606） ## 主要指標（一次データから算出） - FCF（オーナー利益）: -233723.3億円 - FCF利回り: -84.7% - EV/EBITDA: -23.21倍 - アクルーアル比率: 6.0% - 売上CAGR: 24.6% - EPS CAGR: 24.6% ※ 赤字・CF流出時は該当指標を算定せず「—」で示します（割安/割高の断定はしません）。 ## 株式会社三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ（8306）の株主構成は？ 支配株主 日本マスタートラスト信託銀行株式会社(信託口)（15.6%） ／ 上位10で 34.6% ／ 浮動株 62.2% ／ 株主数 1,385,843名 大株主（2026-03-31時点）: 1. 日本マスタートラスト信託銀行株式会社(信託口) — 15.6%（保有時価総額 約¥43,086億） 2. 株式会社日本カストディ銀行(信託口) — 5.4%（保有時価総額 約¥14,852億） 3. THE BANK OF NEW YORK MELLON AS DEPOSITARY BANK FOR DR HOLDERS(常任代理人 株式会社三菱ＵＦＪ銀行) — 3.0%（保有時価総額 約¥8,325億） 4. STATE STREET BANK AND TRUST COMPANY 505001(常任代理人 株式会社みずほ銀行決済営業部) — 2.7%（保有時価総額 約¥7,591億） 5. 日本マスタートラスト信託銀行株式会社(明治安田生命保険相互会社・退職給付信託口) — 1.5%（保有時価総額 約¥4,277億） 6. JP MORGAN CHASE BANK 385781(常任代理人 株式会社みずほ銀行決済営業部) — 1.4%（保有時価総額 約¥4,013億） 7. GOVERNMENT OF NORWAY(常任代理人　シティバンク、エヌ・エイ東京支店) — 1.4%（保有時価総額 約¥3,770億） 8. 日本生命保険相互会社(常任代理人 日本マスタートラスト信託銀行株式会社) — 1.3%（保有時価総額 約¥3,484億） 9. JP MORGAN CHASE BANK 385642(常任代理人 株式会社みずほ銀行決済営業部) — 1.2%（保有時価総額 約¥3,401億） 10. THE BANK OF NEW YORK MELLON140042(常任代理人 株式会社みずほ銀行決済営業部) — 1.0%（保有時価総額 約¥2,787億） ## 統治・資本の使い方 - 政策保有株式: 0.0百万円（0銘柄） - 役員報酬総額 / 役員数: 3,758.0百万円 / 36名 - 平均年間給与（提出会社）: 1,170万円 - 従業員数（連結）: 161,576名 ## 株式会社三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ（8306）の最新の開示は？ - 2026-07-13 [自己株券買付状況報告書（法２４条の６第１項に基づくもの）](https://disclosure2.edinet-fsa.go.jp/WZEK0040.aspx?S100YQ5L) - 2026-07-06 [大量保有報告書](https://disclosure2.edinet-fsa.go.jp/WZEK0040.aspx?S100YO0F) - 2026-07-06 [大量保有報告書](https://disclosure2.edinet-fsa.go.jp/WZEK0040.aspx?S100YNZY) - 2026-07-06 [大量保有報告書](https://disclosure2.edinet-fsa.go.jp/WZEK0040.aspx?S100YNZX) - 2026-07-03 [訂正発行登録書](https://disclosure2.edinet-fsa.go.jp/WZEK0040.aspx?S100YOK1) - 2026-06-30 [訂正発行登録書](https://disclosure2.edinet-fsa.go.jp/WZEK0040.aspx?S100YNC3) - 2026-06-30 [臨時報告書](https://disclosure2.edinet-fsa.go.jp/WZEK0040.aspx?S100YNBU) - 2026-06-29 [大量保有報告書](https://disclosure2.edinet-fsa.go.jp/WZEK0040.aspx?S100YJA6) ## FAQ（よくある質問） ### 株式会社三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ（8306）の株価は？ 2026-07-13時点の参考値で¥2,444です（株価は日々変動します）。年初来レンジは¥1,966〜¥3,564。時価総額は約290046.9億円です。 ### 8306（株式会社三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ）の発行済株式数は？ 有報（2026-03-31基準）で11,867,710,920株です（発行済株式総数）。うち自己株が571,362,600株、市場で流通する浮動株は7,385,272,685株です。 ### 8306（株式会社三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ）の株主数は？ 2026-03-31基準で1,385,843名です。上位10名で34.6%を保有し、浮動株比率は62.2%です。 ### 8306（株式会社三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ）の配当利回りは？ 2026-07-13時点で約3.52%です（実績1株配当ベース）。株価が動くと利回りも変わります。 ### 8306（株式会社三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ）の決算期は？ 3月期です。 ### 8306（株式会社三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ）の売買代金（流動性）は？ 2026-07-13時点で1日あたり約¥77,408.4百万円です（10日平均）。出来高の10日平均は31,672,830株です。 ## 一次開示 引用（検証用・EDINET） **事業等のリスク** — [EDINET原文](https://disclosure2.edinet-fsa.go.jp/WZEK0040.aspx?S100YJQO) > ３ 【事業等のリスク】 当社グループは、各種のリスクシナリオが顕在化した場合の影響度と蓋然性に基づき、その重要性を判定しており、今後約1年間で最も注意すべきリスク事象をトップリスクとして特定しています。2026年3月の当社リスク委員会において特定されたトップリスクのうち、主要なものは以下のとおりです。当社グループでは、トップリスクを特定することで、それに対しあらかじめ必要な対策を講じて可能な範囲で… **経営者による分析（MD&A）** — [EDINET原文](https://disclosure2.edinet-fsa.go.jp/WZEK0040.aspx?S100YJQO) > ４ 【経営者による財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の分析】 (1) 経営成績等の状況の概要(財政状態及び経営成績の状況)当連結会計年度の業績につきましては、以下のとおりとなりました。資産の部につきましては、当連結会計年度中186,180億円増加して、当連結会計年度末残高は4,317,315億円となりました。主な内訳は、貸出金1,337,994億円、現金預け金900,455億円、有価証… **事業の内容** — [EDINET原文](https://disclosure2.edinet-fsa.go.jp/WZEK0040.aspx?S100YJQO) > ３ 【事業の内容】当社グループは、当社、連結子会社345社及び持分法適用関連会社55社で構成され、「世界に選ばれる、信頼のグローバル金融グループ」を目指し、銀行業務、信託銀行業務、証券業務を中心に、クレジットカード・貸金業務、リース業務、資産運用業務、その他業務を行っております。当社グループの、各報告セグメント(「第５ 経理の状況 １ 連結財務諸表等 (1) 連結財務諸表 注記事項(セグメント情報… ## 有料版で提供している解析 以下は本銘柄について JINGI 有料版（https://jingi.ai/8306）で提供している項目です（無料版・本ページには含まれません）: - 全21項目の固有リサーチ（正常化利益・資本配分・関連当事者取引＝富の抜き取りの検証 等） - 理論株価と下方シナリオの算定 - 最長12期の業績・財務推移と、開示ごとの定点観測 （上記は提供項目の事実列挙であり、投資助言ではありません。） ## 出典 - 金融庁 EDINET 有価証券報告書（一次データ・公共データ利用規約 PDL1.0） - HTML版: https://jingi.ai/8306 - 用語の定義: https://jingi.ai/glossary --- 情報提供であり、投資助言・売買の推奨・特定銘柄の目標株価の提示ではありません。© 2026 JINGI